| 2003年06月06日(金) |
ファイナンシャルプランナーと面談する時に 訊ねるべきチェックリスト１６ |
わたしが保有しているＣＦＰ（Ｒ）という資格は、
アメリカの CFP BOARD（CFP資格認定委員会）が
認証しています。
さて、この CFP BOARD の
ホームページを見ていただくと、
「ファイナンシャルプランナーと面談する時に
訊ねるべきチェックリスト」のコーナーがあります（英語）
アメリカにおいては
ＣＦＰ（Ｒ）資格 が社会的に認知され、
だからこそ ＣＦＰ（Ｒ）認定者 は
高度な職業倫理 を求められているのです。
【 以下、我流で 翻訳 してみました・・ 】
ファイナンシャルプランナーに相談される際には、
ぜひ参考にしてください！
１．あなたは下記に掲げるテーマについて、
過去にアドバイスをした経験がありますか？
もし「ある」なら、
その経験の年数を教えてください。
● リタイアメント・プランニング
● タックス・プランニング
● 相続プランニング
● 保険プランニング
● 包括的なプランニング
２．あなたの 専門分野 は何ですか？
また、その分野でどんな 資格 を保有していますか？
３．あなたは、ファイナンシャルプランニングの
アドバイスを提供し始めて何年になりますか？
あなたは現在、何人の顧客を抱えていますか？
４．あなたの 職歴 を簡潔に述べてください。
５．あなたの 学歴・専攻 について教えてください。
６．（ファイナンシャルプランナーとして）
具体的にどの 資格 を保有していますか？
７．（ファイナンシャルプランナーとして）どのような
継続教育 を履行することが求められていますか？
８．周辺分野のライセンスとして、
どのようなものを保有していますか？
（保険・証券・不動産・ＣＰＡ etc・・）
９．あなたは投資顧問業者としてライセンス、
または登録されていますか？
10. あなたはどんな サービス を提供されるのですか？
11. あなたのファイナンシャルプランニングに対する
アプローチ法 を教えてください。
12.（もしサービスを依頼することになった場合）
わたしは誰からサービスを受けるのですか？
あなた（応対しているプランナー）ですか？
それとも他のプランナーですか？
わたしのファイナンス状況は、同じ方が継続的に
モニタリングしてくれるのですか？
13. あなたはあなたが行うサービスに対して、
どのような形で報酬を得ているのですか？
Fee フィー （顧客からの直接報酬）
Commission コミッション
（金融商品を販売・紹介することによる報酬）
フィー と コミッション
14. あなたの サービス料金 の目安はいくらですか？
フィーの場合）
１時間あたり ○○ドル、定額 ○○ドル〜○○ドル、
資産総額の ○○パーセント
コミッションの場合） 販売額の ○○パーセント
（株式・債券、投資信託、年金、保険商品等のそれぞれについて・・）
15. あなたは、あなたが推奨している金融商品やサービスを
提供している会社と、何らかの 提携関係 にありますか？
あなたは金融商品を販売・紹介することで、
何らかの 報酬 が期待できますか？
あなたは、わたしに紹介するかもしれない金融機関、
代理店、専門家等から、
（わたしを紹介することによって）ビジネス上の 恩恵 を受ける、
あるいは 手数料 を得ることがありますか？
あなたは代理店、仲介会社、あるいはディーラーと
提携関係 にありますか？
16. あなたは 契約内容 を書面で交付してくれますか？
どうですか・・？
訊ねるべきことはたくさんありますよね。
えっ？ わたしの場合ですか？
晋陽ＦＰ事務所に【初回面談】を申し込まれた方には、
１ 〜 １６の質問にすべてお答え致します。
では皆さん、よい週末を！
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